لیست محتوا
چرا طلا ارزشمند است؟
دلیل ارزشمند بودن طلا، طلا به دلیل ارزش و جایگاه خاصی که در طول هزاران سال در فرهنگ های مختلف داشته، در سراسر جهان مورد توجه است. سکه های حاوی طلا در حدود سال 650 قبل از میلاد وجود داشتند و اولین سکه های طلای خالص در زمان پادشاه کرزوس لیدیا” King Croesus of Lydia” ، یعنی حدود 100 سال بعد ضرب شدند. دلایل ارزشمند بودن طلا را علاوه بر قدمت تاریخی استفاده از آن، می توان در خصوصیات طلا، کاربردهای فراوان آن در صنایع مهم، نقش طلا در اقتصاد جهانی و مواردی دیگر دانست که در این مقاله آنها را بررسی می کنیم.
در طول قرن ها، مردم به دلایل مختلف به خرید و فروش و استفاده از طلا پرداخته اند. جوامع و اکنون اقتصادها، برای طلا ارزش قائل شده اند و ارزش آن را تداوم می بخشند. اهمیت طلا در سرمایه گذاری مالی و پوشش مالی طلا در هنگام عدم اطمینان از اقتصاد ژئوپلتیک و اقتصاد کلان، دلیل مهم ارزشمند بودن طلا آن است، ولی جنبه های اجتماعی و روانی طلا را نیز باید بررسی کرد و در نظر گرفت.
در اینجا 7 دلیل ارزشمند بودن طلا را در سرمایه گذاری ها بررسی می کنیم
1. ارزش طلا در تاریخچه استفاده از آن
بر خلاف ارز کاغذی، سکه ها یا دارایی های دیگر، طلا در تمام اعصار، ارزش خود را حفظ کرده است. مردم طلا را راهی برای انتقال و حفظ ثروت خود از نسلی به نسل دیگر می دانند. از زمان های بسیار قدیم، مردم به ویژگی های منحصر به فرد این فلز گرانبها اهمیت می دادند. در طلا، خوردگی فلزات دیگر ایجاد نمی شود و می توان آن را در حرارت خاصی ذوب کرد و به راحتی و در اشکال مختلف استفاده کرد. علاوه بر این، طلا برخلاف سایر عناصر، رنگ منحصر به فرد و زیبایی دارد. اتم های طلا سنگین تر هستند و الکترون ها با سرعت بیشتری حرکت می کنند و باعث جذب مقداری نور می شوند، فرایندی که نظریه نسبیت انیشتین را برای کشف کردن به دست آورد.
2. ضعف دلار آمریکا و حفظ ارزش طلا
اگرچه دلار آمریکا یکی از مهمترین ارزهای جهان است، اما وقتی ارزش دلار در مقایسه با سایر ارزها، به طور مثال در سال های 1998 تا 2008 کاهش می یابد، مردم را وادار می کند که به سمت امنیت طلا بروند، که این امر باعث افزایش قیمت و ارزش طلا می شود. قیمت طلا بین سال های 1998 و 2008 تقریباً سه برابر شد، و در اوایل سال 2008 به نقطه 1000 دلار در هر اونس رسید و بین سال های 2008 و 2012 تقریباً دو برابر شد و از مرز 2000 دلار عبور کرد. با تقاضای سالانه معادل حدود 25 درصد از کل تقاضای فیزیکی در سراسر جهان، هند یکی از بزرگترین مصرف کنندگان طلا است. به طور سنتی، تقاضای طلا و جواهر در فصول جشن و عروسی افزایش می یابد، که منجر به افزایش قیمت طلا می شود. در حالی که تقاضای طلا نقشی در قیمت آن دارد، عوامل متعدد دیگر نیز بر آن تأثیر می گذارد. از ماه آوریل، قیمت طلا در حال افزایش است و ما معتقدیم که با افزایش فشارهای تورمی و افزایش بازده اوراق قرضه واقعی، در چند ماه آینده، روند صعودی آن بیشتر خواهد شد، در حالی که دلار آمریکا ضعیف باقی مانده است.
3. طلا محافظی عالی در برابر تورم
یکی دیگر از دلیل ارزشمند بودن طلا، مقاومت طلا در برابر تورم است. طلا در طول تاریخ یک محافظ عالی در برابر تورم بوده، زیرا با افزایش هزینه های زندگی، قیمت آن گران می شود. طی 50 سال گذشته سرمایه گذاران شاهد افزایش قیمت طلا و سقوط بورس، بخصوص در طول سال هایی که تورم بالا بوده هستند. علاوه بر این، مردم وقتی که می بینند ارزش پول آنها از دست می رود، تشویق می شوند به خرید طلا و ذخیره آن. در دوران رکود اقتصادی، قدرت خرید نسبی طلا افزایش یافته و این به این دلیل است که مردم تصمیم گرفتند پول نقد را برای حفظ و نگهداری به طلا تبدیل کنند. در آینده، انتظار می رود تورم نقش عمده ای در تصمیم گیری درباره آینده طلا داشته باشد. بر اساس گزارش صندوق بین المللی پول (صندوق بین المللی پول)، 12 تریلیون دلار به بازارهای مالی جهانی منتقل شده است، زیرا دولت ها و بانک های مرکزی در سراسر جهان سعی در تثبیت اقتصاد ویران شده توسط همه گیری داشته اند. در حال حاضر سرمایه گذاران حدس می زنند که پیامدهای ناشی از آن در تورم بالاتر دیده می شود، به ویژه هنگامی که فعالیت اقتصادی در نیمه دوم سال افزایش یابد. وقتی قیمت ها افزایش می یابد و ارزش دلار کاهش می یابد، طلا اغلب به عنوان یک پرچین در برابر تورم تلقی می شود.
4. طلا “کالای بحرانی” در تنش های جهانی
طلا نه تنها در زمان عدم اطمینان مالی، بلکه در زمان عدم اطمینان از نظر ژئوپلیتیک، ارزش خود را حفظ می کند. این ماده اغلب “کالای بحرانی” نامیده می شود، زیرا وقتی تنش های جهانی افزایش می یابد مردم به امنیت نسبی آن پناه می برند. در چنین زمان هایی، و در بیشتر موارد، طلا از سایر سرمایه گذاری ها بهتر عمل می کند.
5. محدودیت های تولید و استخراج طلا
بیشتر عرضه طلا در بازار، از دهه 1990 به این سو، ناشی از فروش شمش طلا از خزانه بانک های مرکزی جهانی است ولی فروش طلا توسط بانک های مرکزی جهانی در سال 2008 بسیار کم شده است. در همان زمان، تولید طلای جدید از معادن، از سال 2000 رو به کاهش بوده است و تولید سالانه استخراج طلا از 2573 متریک تن، در سال 2000 به 2444 متریک تن کاهش یافت. به عنوان یک قاعده کلی، کاهش عرضه طلا، قیمت طلا را افزایش می دهد. آیا استخراج طلا دارای قانون است؟ هیچ مقررات جهانی برای طلا وجود ندارد، اما بسیاری از جنبه های آن، به ویژه در بخش معدن، به شدت تحت قوانین ملی است. اکتشاف و استخراج طلا تابع مقررات بیشماری است که معمولاً در قانون استخراج ملی تعبیه شده است. قوانین ملی معدن حوزه هایی مانند: پروانه صدور مجوز، مالکیت خارجی زمین، قوانین محیط زیست، بهداشت و ایمنی، پرداخت مالیات و حق امتیاز را شامل می شود.
6. تقاضای در حال رشد طلا
در سال های گذشته، افزایش ثروت در اقتصادهای نوظهور، بازار تقاضا برای طلا را افزایش داد. در بسیاری از این کشورها، طلا با فرهنگ در هم آمیخته است. در چین، جایی که شمش های طلا نوعی پس انداز سنتی به شمار می آید، تقاضا برای طلا ثابت بوده است. هند دومین کشور بزرگ مصرف کننده طلا در جهان است. در آنجا کاربردهای زیادی از جمله تولید جواهرات، رشد چشم گیری دارد. در فصل مراسم عروسی در هند و در ماه اکتبر، به طور سنتی زمانی از سال است که بیشترین تقاضای جهانی برای طلا را شاهد هستیم. تقاضا برای طلا، در میان سرمایه گذاران نیز افزایش یافته است. طلا نزد آنها، به عنوان یک کلاس سرمایه گذاری مطرح است، که باید بودجه به آن اختصاص یابد.
7. جایگاه خاص طلا در سرمایه گذاری ها
طلا در طول تاریخ با سهام و سایر ابزارهای مالی رابطه منفی داشته است. تاریخچه اخیر این موضوع را نشان می دهد:
دهه 1970 برای طلا عالی بود، اما برای سهام وحشتناک بود.
دهه 1980 و 1990 برای سهام شگفت انگیز بود، اما برای طلا وحشتناک بود.
در سال 2008 با کوچ مصرف کنندگان به سمت طلا، سهام با افت قابل توجهی روبرو شد.
سرمایه گذاران با تنوع مناسب، طلا را با سهام و اوراق قرضه در سبد سهام ترکیب می کنند تا نوسانات و ریسک کلی را کاهش دهند.
اگرچه قیمت طلا در کوتاه مدت می تواند بی ثبات باشد، اما همیشه ارزش خود را در بلند مدت حفظ کرده است. در طول سال ها، به عنوان یک محافظ عالی در برابر تورم و فرسایش ارزهای اصلی عمل کرده است، و بنابراین طلا سرمایه گذاری خوبی در دراز مدت است.
بررسی جنبه های اجتماعی و روانی که طلا را ارزشمند ساخته
ارزش طلا از دید روانشناسی و جامعه
اگر در جامعه، اقتصاد مدرن پول کاغذی در حال سقوط باشد، ممکن است نتوانید از طلا بلافاصله استفاده کنید، ولی طلا تنها چیزیست که می تواند در معاملات مورد استفاده قرار گیرد. طلا راحتی پایداری را فراهم می کند و گزینه منطقی برای این مبادله است. اگر فاجعه ای رخ دهد، به گونه ای که پول کاغذی و سیستمی که طلا از آن پشتیبانی می کند، دیگر وجود نداشته باشد، ما به طلا باز خواهیم گشت. مسلماً، طلا یكی از مواد روی زمین است كه از نظر پایداری فیزیکی و معاملاتی از همه خصوصیات لازم برخوردار است.
یک تکه طلا ممکن است هیچ ارزشی فوری برای صاحبش نداشته باشد. مثلاً نمی تواند آن را بخورد یا بنوشد، اما اگر قوانین معاملاتی جامعه موافقت کند، می توان طلا را به شکل سکه، در سیستم مبادله کالا به جریان انداخت، و در چنین حالتی، سکه طلا فوراً ارزش و جایگاه خود را به دست می آورد. بدین ترتیب آنچه که در اصل غیر قابل خوردن بود، می تواند به شامی مطبوع تبدیل شود. از دید روانشناسی، از آنجا که دیگران معتقدند طلا دارای ارزش است، شما نیز چنین می اندیشید و آن را صاحب ارزش می دانید. در جامعه ما به دلایل مختلفی زنان علاقه بسیاری به داشتن طلا دارند. از نظر روانشناسی تنها دلیل آن این است که آنها طلا را به عنوان پشتیبان مالی در جامعه می دانند که آنها را بیمه کرده و با ارزش جهانی، پشتوانه بی نظیری خواهد بود.
در نتیجه و از منظر ابتدایی، طلا منطقی ترین انتخاب، بعنوان وسیله مبادله کالا و خدمات است. طلا به عنوان ذخیره پایدار، خورده نمی شود و انسان از نظر جسمی و روحی به آن علاقه مند است. جوامع و اقتصاد برای طلا ارزش قائل شده اند، بنابراین ارزش آن را تداوم می بخشند. طلا فلزی است که ما در صورت عدم کارایی سایر اشکال ارزی به آن روی خواهیم آورد، و این بدان معناست که طلا همیشه و همه وقت ارزش دارد.
